종합소득세 신고 꿀팁 다풀어드림~
안녕하세요, 세금이 궁금한 프리랜서 여러분~~
배씨자매 입니다~ ^^
매년 5월이면 꼭 마주하게 되는 종합소득세 신고!
“이걸 꼭 내가 해야 하나?”, “세금 너무 많이 내는 건 아닐까?”, “절세 방법은 없을까?” 고민 많으시죠?
그래서 오늘은 프리랜서를 위한 종합소득세 꿀팁을 한자리에 모아 소개해드릴게요.
우리도 세무사 없이도 알차게 신고할 수 있습니다!!!
실은 제가 그러고 있거든요. ^____________^
소득이 많지 않거나 소득과 지출이 비교적 간단하고 규모가 작은 개인사업자들의 경우 세무사를 통해서 신고하기엔 비용이 좀 부담되거든요.
오늘 내용 이 순서대로 설명드리고자 해요.
✅ 목차
- 프리랜서의 세금 핵심 공식: 수입 – 경비 = 과세소득
- 업무 관련 경비, 어디까지 인정될까?
- 인정받는 대표 경비 항목 예시 정리
- 단순경비율 vs 기준경비율, 나에게 유리한 방식은?
- 프리랜서 세금 절세를 위한 꿀팁 요약
첫번째 꿀팁!!!
내가 대상자인지 먼저 확인하셔야 해요.
꿀팁 1. 나는 종합소득세 대상자일까?
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프리랜서, 1인 크리에이터, 강사, 작가, 외주 디자이너 등 근로소득이 아닌 돈을 번다면 대부분 해당돼요.
단순 알바처럼 3.3% 원천징수된 소득도, 직접 신고를 해야 합니다!
"3.3% 뗐는데 왜 또 신고하죠?”
그건 ‘선납’일 뿐. 실제 세금이 더 적을 수도 있고, 많을 수도 있어요!
신고하면 환급도 받을 수 있어요.
꿀팁 2. 경비를 꼭 챙기세요! (소득 = 수입 – 경비)
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프리랜서는 매출 = 수입이고, 그 안에서 경비를 얼마나 인정받느냐가 핵심이에요.
업무에 사용된 지출이라면 꼭 챙겨서 경비 처리하세요!
✅ 표: 인정받을 수 있는 주요 경비 항목
| 노트북·태블릿 등 IT 장비 | 업무용 기기 구매 비용 | 카드/현금영수증/계좌이체 등 |
| 통신비·인터넷 요금 | 업무용 휴대폰, 와이파이 사용 요금 | 통신사 명세서, 카드 내역 |
| 디자인·영상 툴 구독료 | 어도비, 캔바 등 디자인 소프트웨어 정기 구독 비용 | 카드명세서, 인보이스 등 |
| 업무 미팅 식사비·교통비 | 업무 관련 미팅 시 지출한 식비 및 교통비 | 영수증, 교통카드 이용내역 |
| 사무실·작업실 임대료 | 별도 공간에서 작업 시 임대료 | 임대차계약서, 송금내역 등 |
| 광고비 | SNS, 유튜브, 블로그 등에 집행한 홍보비용 | 카드결제내역, 광고 인보이스 |
| 교육·도서비 | 업무 관련 교육 수강료, 전문서적 구매 등 | 교육비 영수증, 온라인 구매내역 |
모든 지출은 카드/계좌/현금영수증 등 증빙이 있어야 인정됩니다!
꿀팁 3. 단순경비율? 기준경비율? 나에게 맞는 방식 찾기
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- 단순경비율: 업종에 따라 일정 비율만큼 경비로 인정 (간단하지만 실제 지출이 많다면 불리할 수 있음)
- 기준경비율: 내가 쓴 비용을 영수증 등으로 증빙해서 직접 신고 (조금 복잡하지만 세금 줄이기 좋음)
단, 연 수입이 7,500만 원 이하라면 대부분 단순경비율 대상이에요.
수입이 많아지면 자동으로 기준경비율 대상이 되니, 증빙자료 미리 챙겨두세요!
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꿀팁 4. 세금 줄이는 법? 세액공제와 경감 제도를 활용하자!
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꿀팁 5. 홈택스 이용하면 생각보다 쉽다!
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국세청 홈택스나 손택스 앱에서는
- 3.3% 원천징수 내역 조회
- 경비 입력
- 자동 계산된 세액 확인
- 카드로 납부까지 한 번에 가능
직접 해보기 어렵다면, 간단한 수입 구조라면 기장의무 없는 간편 신고도 가능해요.
처음엔 조금 헷갈려도 두 번째부터는 금방 익숙해진답니다!
신고 안 하면 어떻게 될까요??
→ 최대 20%의 가산세 + 세무조사 대상이 될 수 있어요. 무신고는 절대 금물!
아무래도 어려워서 세무사에게 대행을 맡기고 싶다면 언제가 좋을까요?
→ 수입 구조가 복잡하거나, 경비가 많아 증빙이 많다면 전문가에게 맡기는 게 안전합니다.